¿Cuáles son los objetivos del curso?
Con este curso gratuito aprenderás los conocimientos acerca de los productos financieros y la normativa legal de inversiones para analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes.
¿Qué vas a aprender?
ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA.
- El asesoramiento financiero.
- La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
- Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
- El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
- Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
- El negocio de la banca privada.
- Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.
ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA.
- Protección del inversor.
- Prevención del blanqueo de capitales.
- Protección de datos personales.
- Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
- Código ético: significado y papel de la ética profesional.
MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA.
- El valor del dinero en el tiempo.
- Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
- Rentas financieras básicas.
- Rentabilidad aritmética y geométrica.
- Interés nominal-interés efectivo anual.
- Conceptos básicos de estadística.
CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS.
- Introducción.
- El PIB y sus distintos componentes.
- PNB real y nominal.
- Indicadores de precios: IPC.
- Inflación y crecimiento.
- Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
- Efectos de las estrategias de política monetaria.
- Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
- Los tipos de interés de referencia.
MERCADOS MONETARIOS.
- Mercado monetario y mercado de capitales.
- Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
- Fijación de precios de los activos monetarios.
- Los activos bancarios.
- Deuda pública a corto plazo.
- Activos empresariales a corto plazo.
MERCADOS DE RENTA FIJA.
- El mercado de capitales
- Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
- Los bonos u obligaciones.
- Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
- Renta fija privada: las obligaciones privadas.
- El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
- Los mercados secundarios de renta fija.
- Rentabilidad y precio de una obligación.
- Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
- Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
- El riesgo de crédito y el rating.
MERCADOS DE RENTA VARIABLE.
- El mercado de valores en España: funciones, características.
- Estructura del mercado de valores: principales actores.
- El mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
- Cómo invertir en bolsa.
- Los tipos de órdenes bursátiles.
- Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
- Los índices bursátiles: el ibex 35.
- Los activos de renta variable: las acciones.
- Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
- Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
- Los segundos mercados y las acciones de pymes.
- El inversor en bolsa.
MERCADOS DE DIVISAS.
- Las divisas: concepto y clases.
- El mercado de divisas.
- Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
- Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
- Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.
FONDOS DE INVERSIÓN.
- Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa.
- Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
- Las IIC de carácter no financiero.
- Fondos de inversión: concepto y características.
- Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
- Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
- Clasificación de los fondos de inversión.
- Rentabilidad de los fondos de inversión.
- El seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
- Sociedades de inversión: definición y características generales.
- Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
- Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).
MERCADO DE DERIVADOS.
- Opciones y futuros. Introducción.
- Antecedentes de los futuros: los forward.
- Características principales de los futuros.
- Precio teórico de un futuro.
- Operaciones con futuros.
- Las opciones: concepto y tipos.
- El mercado de derivados en España.
- Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
- El concepto de apalancamiento.
- Depósitos estructurados y warrants.
SEGUROS.
- Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo.
- Marco legal del contrato de seguro.
- Aspectos generales de las coberturas personales.
- Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit linked.
- Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad...
- Planificación de estructuras personales.
- Principios básicos para la planificación de la jubilación.
- Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
- Opciones de reembolso y rescate.
- Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.
FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES.
- Depósitos y cuentas bancarias.
- Activos de renta fija y renta variable.
- Derivados financieros.
- Fondos y sociedades de inversión.
- Seguros y unit linked.
- Planes de pensiones.
¿Cómo son las clases?
Este curso se imparte en modalidad online con una duración de 210 horas.